财富传承荟 | 2022年度陕西省继承方面典型问题解析

2017年起，永嘉信持续关注私人财富管理领域的最新动态，并深入研究财富管理方面的前沿问题。

2019年，永嘉信率先成立私人财富管理业务部，成为西北首家专注私人财富管理的专业化服务团队，配置了多名取得国际高级私人财富管理师（SPWM）、财富传承管理师（AWIP）、注册会计师、税务师以及各种金融从业资格且从业十余年的专业律师，并聘请相关领域专家教授担任专家指导，从客观、独立、专业的第三方视角出发，将法律融入私人财富管理，运用法商思维，协助客户防控风险、设计架构、遴选或把关金融产品供应商，综合运用协议、遗嘱、信托、保险、慈善等财富管理工具，提供专业化咨询意见与解决方案，本土化家族财富管理服务。

在我们长期服务客户过程中，积累和总结了财富管理领域典型的财富风险，通过直观的风险展示，让您在财富保护与传承中最大限度地规避风险。

在面对种种财富风险时，如何正确认识风险、了解风险，进而规避风险，使财富获得保护并有效传承，是每一位财富拥有者的必修课。

在众多风险之中，对财富保护和传承影响巨大的风险之一就是继承风险，而哪些继承人能够继承财产、继承的财产范围有哪些、财富传承工具如何选择等问题的答案，将决定家族财富传承的走向。

1. 明确的继承人身份

据统计，有26.4%的被继承人是再婚重组家庭，经历过两次及两次以上的婚姻，继承案件可能会因为婚姻状况而变得复杂。父母子女关系不会因为父母的离婚而解除，父母未结婚也不影响非婚生子女的继承权。

根据《民法典》的规定，配偶、子女、父母均为第一顺序继承人，其中，子女包括婚生子女、非婚生子女、养子女和有抚养关系的继子女；父母包括生父母、养父母和有抚养关系的继父母；此外，丧偶儿媳对公、婆，丧偶女婿对岳父、岳母，尽了主要赡养义务的，作为第一顺序继承人。

随着离婚率的不断攀升，同父异母、同母异父的兄弟姐妹之间争夺遗产的几率将大大提高，被继承人与历任配偶的夫妻共同财产认定也会加剧遗产范围认定的困难。

无论是原生家庭还是重组家庭，哪些人有权继承遗产，始终是继承纠纷的焦点问题。只有明确了继承人的身份，才能顺利开启遗产的继承。

2. 清晰的遗产范围

被继承人在晚年时，一般会和某一个继承人共同生活，其他未共同生活的继承人可能并不掌握被继承人的具体财产情况，假设被继承人未留有遗嘱而突然离世，与被继承人共同生活的继承人如果隐匿、挥霍被继承人遗产，其他继承人可能并不知情，侵害了其他继承人的权益。

被继承人未留遗嘱或者继承人不完全掌握被继承人遗产情况，可能导致遗漏的被继承人遗产无人继承。

基于以上原因，被继承人对遗留的财产登记制作成遗产清单，不但可以防止被继承人财产的遗漏、转移、藏匿，使继承人的财产继承权得以最大限度地满足，同时也使继承人在清偿被继承人债务时，以其所继承的遗产范围为限。

3. 适合的传承工具

财富传承的工具有很多种，每种工具都有其自身的优势和不足，需要结合自身的家庭情况、财产情况以及传承意愿综合考虑后加以选择。财富传承工具的使用也并不局限于其中一种，可以几种工具叠加使用。

无论是继承人的确定还是传承工具的选择，首先需要对继承本身有一定的了解，才能谈得上将财产给谁、怎么给的问题，这就需要财富拥有者了解：

什么是继承？

哪些人能继承？

继承的方式有几种？

财富传承风险有哪些？

如何做好财富传承规划？

……

鉴于此，永嘉信私人财富管理业务部根据过往5年服务客户遇到的疑难复杂问题，结合私人财富管理领域的常见问题，于2021年开始在公开的裁判文书网定期监控法院裁判案例，及时就陕西省范围内继承案件进行整理并分析，通过对1012份生效裁判文书涉及的被继承人、继承人、继承的财产等内容的分析与研究，归纳总结出继承案件典型问题，撰写《家族财富保护与传承白皮书系列（一）2022年度陕西省继承案件大数据报告》。

本报告从继承纠纷基本情况、继承纠纷原因分析以及如何做好财富传承三个方面进行剖析，让读者了解如何妥善安排自己的财富，如何运用遗嘱、协议、信托、保险、基金等工具搭配合理的规划方案，实现财富的保护与传承。

希望通过我们在法律领域的不断深耕，持续向您传导财富领域的新知，使您学会运用财富管理工具，达成传承意愿。

新年伊始，万象更新！在新春佳节之际，迎来了我们2023年开年的第一场财富传承荟活动，欢迎大家关注并参与本期《财富传承荟》，共同交流探讨！

本期活动，永嘉信律师事务所高级合伙人、家族财富传承服务中心负责人唐亚妮律师，和合伙人王娜律师共同探讨交流财富保护与传承问题。

本场活动限50人，请提前预约，谢绝空降，感谢配合！

凡参加本期活动来宾可免费获得纸质版《家族财富保护与传承白皮书系列（一）2022年度陕西省继承案件大数据报告》一本及免费风险筛查一次！

活动时间：1月31日（周二）14:00-17:00

活动地点：永嘉信律师事务所24楼会议室

活动地址：西安市高新区锦业一路中投国际B座24层

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