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私募基金 | 一文读懂私募基金从业人员的任职要求

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近期,私募行业暴雷事件频出。“杭州30亿私募跑路”、“深圳洛克资本跑路”等事件暴露出私募行业监管滞后的情况,这无疑将倒逼私募行业行政监管升级;而规范从业人员的从业行为、树立良好的职业道德观念,也是加强行业监管的重要举措。

2023年11月24日,中国证券投资基金业协会(以下简称“基金业协会”)发布了《基金从业人员管理规则》(以下简称“《管理规则》”)及配套规则(中基协发〔2023〕23号),该规定系《基金从业人员管理规则》及配套规则(中基协发〔2022〕8号)修订版本。本文从《管理规则》内容出发,结合本年度证监会、基金业协会所发布的私募基金相关制度、自律规则,对私募基金从业人员的任职要求进行全面梳理。

一、《管理规则》及配套规则修订亮点

(一)重申“从业人员”的范围

根据《管理规则》第五条,私募基金的“从业人员”是指以机构名义进行基金业务活动的人员,包括与机构建立劳动关系的正式员工及建立劳务关系或者劳务派遣至机构的其他人员等。在此需注意,即使没有和管理人签订正式劳动合同的劳务派遣人员,或者仅签订劳务合同的其他人员,只要从事了私募基金业务,也需按规定取得从业资格。

(二)明确五类需取得从业资格的机构和人员岗位

《管理规则》第五条规定,下列五种机构和人员需要取得从业资格:

1. 公募基金管理人、从事私募资产管理业务的证券期货经营机构及私募证券投资基金管理人中从事与基金业务相关的基金销售、产品开发、研究分析、投资管理、交易、风险控制、份额登记、估值核算、清算交收、监察稽核、合规管理、信息技术、财务管理等专业人员,包括相关业务部门的管理人员;

2. 私募股权(含创投)投资基金管理人的法定代表人、执行事务合伙人或其委派代表、合规风控负责人等高级管理人员和从事私募基金募集业务的专业人员;

3. 基金托管人中从事与基金业务相关的基金清算、复核、投资监督、信息披露、内部稽核监控等专业人员,包括相关业务部门的管理人员;

4. 基金服务机构中从事与基金业务相关的基金销售、销售支付、份额登记、估值、投资顾问、评价、信息技术系统服务等专业人员,包括相关业务部门的管理人员;

5. 法律、行政法规、中国证监会和协会规定需要取得从业资格的其他人员。

(三)新增从业资格注册方式

本次修订的配套细则中,对基金从业资格注册的方式新增了学历认定、从业经历认定方式,目前取得从业资格的方式有以下四种:

在新增学历认定、从业经历认定方式的情况下,从业人员可通过所在机构向协会申请注册基金从业资格,合规持证上岗将更加便利。《管理规则》对从业人员的资格取得、资格管理、后续培训和执业行为也进行了系统性的规范。

二、从业人员的任职规定

(一) 执业行为规范

根据《管理规则》,从业人员应当切实履行以下义务:

1. 忠实义务:当恪尽职守,诚实守信,守法合规,忠实于投资者利益,将投资者利益置于个人及机构利益之上,公平对待投资者。

2. 审慎义务:谨慎勤勉,具备必需的专业知识和技能,加强自身职业道,提高专业能力,以投资者最佳利益出发,审慎稳健,保持独立性与客观性。

3. 守法合规义务:遵守法律法规制度及与投资者的约定,恪守职业道德和行为规范,廉洁自律,配合监管和自律组织的检查及调查。

4. 利益冲突管理义务:避免个人利益、相关方利益与投资者利益相冲突,可能发生冲突或者发生冲突时,及时向机构报告。机构应及时向投资者充分披露发生冲突的可能性、冲突有关情况;当无法避免时,应当确保投资者利益得到公平的对待。

5. 信息披露义务:及时充分向投资者提供和说明与基金业务有关的重要信息或者资料,并保证信息或者资料的真实性、准确性和完整性。

6. 适当性义务:在销售产品或者提供服务的过程中应当坚持投资者适当性原则,全面了解投资者情况,根据投资者的投资需求和目标、财务状况、投资经验、流动性要求和风险承受能力等,将适当的产品或者服务销售或者提供给适合的投资者,并充分揭示投资风险。

7. 公平竞业义务:自觉维护个人职业声誉以及所在机构和行业的声誉,践行社会公德、商业道德,相互尊重、公平竞争,廉洁从业。

8. 保密义务:严格保守投资者资料和交易信息、在执业活动中所获知的各相关方的信息和所在机构的商业秘密。从业人员对投资者服务结束或者离开所在机构后,仍应当保守上述有关信息和商业秘密。

(二)从业人员的禁止性行为

此次《管理规则》修订,针对从业人员的从业规范进行了更为严格的规定,第三十条规定从业人员不得有以下行为:

1. 滥用职权,玩忽职守,不按照规定履行职责,欺骗、误导、不公平对待投资者的行为;

2. 任何形式的商业贿赂,输送不正当利益,利用职务便利为本人或者利益相关人谋取不正当利益的行为;

3. 编造虚假、不良信息或者发布、传播不当言论等损害职业声誉、行业声誉的行为;

4. 干扰或者唆使、协助他人干扰监督管理或者自律管理工作的行为;

5. 背离社会主义核心价值观,败坏社会风气、违背公序良俗,奢靡炫富、拜金主义、享乐主义和极端个人主义的行为;

6. 违背职业道德和社会公德,或者法律、行政法规、中国证监会和协会规定禁止的其他行为。

以上禁止性行为规定的颁布,与今年4月基金业协会发布的《公募基金行业文化建设自律公约》中内容相呼应,是基金业协会针对近年来少数从业人员谋取不正当利益、奢靡炫富、生活作风不正、言论失当等重点问题作出规范,将行业自律公约上升为行业自律规则,明确彰显监管、自律组织要求从业人员“履行社会责任,遵从社会公德”态度。

三、从业人员的自律约束机制

《管理规则》针对私募基金行业自律管理机制提出严格要求,对从业人员违规行为加强自律处罚措施力度:

(一)从业人员存在下列情形的,可以暂停受理其从业资格注册、从业人员信息变更、从业资格注销:

1. 经公安、检察、纪检监察等有关机关提出协助执法需求;

2. 拒绝、阻碍监管人员或者自律管理人员依法依规行使监督检查、调查职权或者自律检查权;

3. 违反本规则的规定被协会采取限制相关业务活动的自律管理或者纪律处分措施;

4. 其他涉嫌严重违法违规行为。

(二)对于申请注册从业资格的人员提供不实身份信息、工作经历、资质证明等虚假材料或者隐瞒有关情况进行从业资格注册的,不予注册;已完成从业资格注册的,注销从业资格。同时视情节轻重1至5年内不予受理从业资格注册,加入黑名单。

(三)对于从业人员未按规定变更个人信息的,对从业人员采取谈话提醒、书面警示等自律管理措施。

(四)对于从业人员存在违反执业行为规范行为的,对从业人员采取谈话提醒、书面警示、要求参加合规教育等自律管理措施;情节严重的,对从业人员采取警告、行业内谴责、公开谴责、不得从事相关业务、加入黑名单、取消基金从业资格等纪律处分措施。从业人员违背职业道德和社会公德,情节严重且社会影响恶劣造成重大不良社会影响的,比照前款从重处理。

(五)对于从业人员提供虚假培训信息的,或者代替、由他人代替完成培训的,或者不遵守协会培训纪律的,对从业人员采取谈话提醒、书面警示、要求参加合规教育等自律管理措施;情节严重的,对从业人员采取警告、行业内谴责、公开谴责等纪律处分措施。

结语

此次《管理规则》及配套规则的发布,旨在引导行业机构与广大基金从业人员树立正确的价值观、事业观、职业观,为行业高质量发展提供有力的人才支撑和智力保障。未来,基金业协会将积极推动《管理规则》的落实执行,压实机构在从业人员聘任、管理方面的主体责任,加强从业人员诚信信息管理和运用,根据机构诚信情况采取差异化自律管理,对违规违纪失德失范、破坏基金行业声誉的行为加大自律处罚力度。通过扩大培训认可范围、建立培训师资库、丰富培训内容等措施,进一步优化后续培训质量,提升从业人员后续培训力度,持续提升从业人员合规意识和职业操守。